- 4月 12 週日 202020:53
投資型保單的種類與稅務
- 7月 06 週六 201922:34
什麼是理財規劃?
一定義
是透過適當的財務規劃,協助每個人對各種人生目標的設定計劃實行覆核的整合性過程因此在過程中會考量到:每個人在橫跨每項理財規劃的活動範圍時,所面臨的各項人生目標之間的相互關係衝突點,以及各種處境狀況
二目的
三理財六大範疇
1
賺錢=收入
工作收入
運用個人資源所產生的=薪資佣金工作獎金自營營利
- 6月 09 週日 201917:41
效率市場假說
一效率市場理論:由尤金法馬Eugene Fama於1970年深化並提出的,是金融學中重要的理念之一,其對有效市場的定義是:如果在一個證券市場中,價格完全反映了所有可以獲得的信息,那麼就稱這樣的市場為有效市場
二衡量證券市場是否具有外在效率的兩個標誌:一是價格能否根據訊息而變動;二是證券的訊息能否充分
- 6月 09 週日 201917:21
股票的評價-『資本資產訂價模式』、『高登模式』、『本益比法』
一CAPM資本資產訂價模式Capital Asset Pricing Model:
一當證券市場達成均衡時,在一個已有效多角化並達成投資效率的投資組合中,個別資本資產的預期報酬與所承擔的風險之間的關係
二因為有效多角化,己將非系統風險分散掉,所以個別資產的預期報酬率,只為承受系統的風險提供溢酬
三公
- 6月 07 週五 201923:00
衡量『投資報酬』與『風險管理』的方法
風險是可規劃與衡量
一各投資100萬元
定存
投資
利率
1.12%
5%
1年
12,000
50,000
20年
240,000
1,000,000
20年後兩者利息差了4,16倍,100萬一年定存會得到1.2萬利息,而風險性投資會得到5萬,且時間愈久差距愈大
二風險的可規劃與衡量
定存比率
投
- 5月 19 週日 201909:28
什麼是『每股盈餘EPS 』與『本益比』
一每股盈餘EPS Earnings Per Share:就是每1股賺多少錢
一計算公式:公司稅後淨利/流通在外股數
二使用方法:評鑑不同企業股票的公平起跑點
Ex. 台積電一年營收有5000 億
大立光一年營收只有200億
這樣比較,認為台積電比較值得投資,錯,真正的比較,必須建立在相同的標準上,在
- 4月 24 週三 201923:44
退休理財商品類全委保單的報酬與風險
一小錢變大錢的方法
利用複利讓資金翻倍
先有第一桶金才能翻倍
慎選投資才能快速翻倍
二時間複利
愛因斯坦曾說:複利的威力勝過原子彈!
股神巴菲特的名言,人生就像雪球,重要的是要找到濕漉漉的雪和一道長長的山坡才能滾出巨大的雪球
所謂濕漉漉的雪,指的是複利效果,而長坡道指的是時間,濕的雪加上長坡道,才可
- 4月 24 週三 201923:29
退休理財商品類全委保單介紹
一市場多空分岐,如何配置?
二全委投資,聽專家講,不如請專家做
三投資型保單有3種
圖片來源:smart智富月刊
四類全委保單的2大類型
變額年金險
變額壽險
沒有壽險保障
有壽險保障,可隨時間調整保額
由專家代操管理,選擇投資標的,判斷進出場時間
長期投資,累積資產成長
兼具保障與投資雙功能
包含
